De plus en plus de personnes saisissent l’importance de préparer leur retraite le plus tôt possible. Mais avec le large choix entre les produits d’assurance, elles ne savent pas toujours reconnaître les plus adéquates et les plus avantageuses. Pour faire le meilleur choix et bénéficier de nombreux conseils, mieux vaut se faire accompagner par un professionnel du courtage d’assurances. Focus sur le courtier en assurance retraite.
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Qu’est-ce qu’un courtier en assurance retraite ?
Un courtier se définit comme un professionnel dont la mission consiste à mettre en relation un vendeur et un acheteur, dans le but de faciliter la transaction entre ces derniers. Le courtier peut ainsi travailler dans différents secteurs, tant qu’il remplit sa fonction de base de gestion du portefeuille clients. Ces derniers sont alors réglés par la personne qui a bénéficié de son service, ou entre les parties concernées par la transaction.
Le rôle principal d’un courtier consiste à donner des informations à son client pour faciliter la conclusion d’une affaire. La plupart du temps, son intervention ne s’arrête pas après la conclusion d’un contrat. Il continue de fournir une assistance au cours des activités postérieures à la transaction.
Dans le métier du courtage, les domaines les plus connus sont la banque, l’immobilier et l’assurance. Toutefois, ces derniers sont des domaines très vastes. En effet, il existe une multitude de produits d’assurance proposés aux individus actuellement. Pour cette raison, on distingue des courtiers qui sont spécialisés dans un produit en particulier, comme le courtier en assurance retraite.
Ce professionnel peut être mandaté par un particulier ou par une entreprise. Sa mission consiste à trouver un contrat d’assurance qui répond le mieux à aux besoins et au budget de son client. Le courtier en assurance exerce son activité indépendamment des compagnies d’assurance. Son rôle consiste à proposer des produits d’épargne retraite.
Pour quelles raisons faire appel à un courtier assurance retraite ?
Plusieurs raisons justifient de faire appel à un courtier en assurance retraite. D’abord, se faire accompagner par ce professionnel permet de profiter d’outils pour faciliter la gestion des dossiers. Ce professionnel indépendant sert les intérêts de son client et lui propose la meilleure offre du marché. De cette façon, il est possible de bénéficier d’un produit d’assurance en adéquation avec ses besoins et exigences au niveau des garanties proposées. Pour ce faire, ce mandataire effectue une analyse des besoins de son client et se base sur les résultats de ces derniers pour réaliser un audit de risques. C’est ce qui lui permet de négocier la meilleure offre d’assurance.
Concrètement, le courtier en assurance retraite analyse les contrats en cours et les sinistres, et propose ensuite des adaptations ou des améliorations des garanties. De plus, après la signature du contrat d’assurance, ce mandataire effectue un suivi pour contrôler le respect des clauses du contrat. À cela s’ajoute un devoir de conseil, par lequel il émet des recommandations tout au long de la durée du contrat. Le courtier en assurance retraite est donc un allié de taille pour augmenter le chiffre d’affaires d’une entreprise.
